AML/KYC Beleid — Anti-Witwassen en Identiteitsverificatie

Op deze pagina worden het Anti-Witwas (AML) en Know Your Customer (KYC) beleid uiteengezet dat van toepassing is op online kansspelaanbieders die op Chicken Road Nederland worden uitgelicht. Het begrijpen van deze processen is essentieel voor iedereen die deelneemt aan online gokken in Nederland. Deze maatregelen bestaan om jou te beschermen, financiële criminaliteit te voorkomen en ervoor te zorgen dat aanbieders de Nederlandse wet naleven.

Wat Betekenen AML en KYC?

Anti-Witwassen (AML) verwijst naar het geheel van wetten, regels en procedures die bedoeld zijn om te voorkomen dat criminelen illegaal verkregen gelden als legitiem inkomen vermommen. In de context van online gokken zorgen AML-maatregelen ervoor dat gokplatformen niet worden gebruikt om opbrengsten van misdrijven wit te wassen.

Know Your Customer (KYC) is het proces waarbij kansspelaanbieders de identiteit van hun klanten verifiëren. KYC-controles vormen een kernonderdeel van AML-naleving en dienen om te bevestigen dat spelers zijn wie zij beweren te zijn, dat zij de wettelijke gokleeftijd hebben bereikt en dat hun gelden uit legitieme bronnen afkomstig zijn.

Samen vormen AML en KYC de basis van een veilige en transparante online gokomgeving, die zowel aanbieders als spelers beschermt tegen fraude, identiteitsdiefstal en financiële criminaliteit.

Waarom AML/KYC Belangrijk Is bij Online Gokken

Online gokken brengt unieke uitdagingen met zich mee in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. De snelheid, het volume en de anonimiteit van online transacties kunnen gokplatformen aantrekkelijk maken voor degenen die illegale gelden willen witwassen. Daarom legt de Kansspelautoriteit (KSA) strikte AML-verplichtingen op aan alle vergunde aanbieders.

KYC-verificatie is even belangrijk voor spelersbescherming. Het waarborgt dat:

• Alleen personen van 18 jaar of ouder toegang hebben tot kansspeldiensten
• Spelers niet gokken met gestolen identiteiten of vervalste documenten
• Probleemgokkers die zichzelf hebben uitgesloten worden verhinderd nieuwe accounts aan te maken
• Aanbieders kunnen ingrijpen wanneer het gokgedrag van een klant wijst op mogelijke schade
• Gestorte en opgenomen gelden uit rechtmatige bronnen afkomstig zijn

Het niet naleven van AML/KYC-vereisten kan leiden tot aanzienlijke sancties voor aanbieders, waaronder boetes, opschorting of intrekking van de vergunning door de KSA.

Vereiste Documenten en Verificatieproces

Wanneer je je registreert bij een KSA-vergunde kansspelaanbieder, word je gevraagd bepaalde documenten te verstrekken om je identiteit, leeftijd en adres te verifiëren. De specifieke documenten kunnen per aanbieder verschillen, maar omvatten doorgaans:

Identiteitsbewijs (een van de volgende):

• Geldig Nederlands paspoort
• Nederlandse identiteitskaart
• Nederlands rijbewijs

Adresbewijs (een van de volgende, niet ouder dan drie maanden):

• Energierekening (gas, elektriciteit of water)
• Bankafschrift
• Gemeentelijke belastingaanslag
• Officiële correspondentie van een overheidsinstantie (bijv. Belastingdienst)

Bewijs van Betaalmethode:

• Screenshot of foto van de betaalpas die is gebruikt voor stortingen (met de middelste cijfers afgedekt voor veiligheid)
• Screenshot van een e-wallet account met je naam en geregistreerd e-mailadres
• Bankafschrift met naam en rekeninggegevens van de rekeninghouder

Herkomst van Middelen (indien gevraagd):

In bepaalde omstandigheden kunnen aanbieders bewijs vragen van de herkomst van je gokmiddelen. Dit kan loonstroken, belastingaangiften, bewijs van spaargeld of documentatie met betrekking tot een erfenis, verkoop van onroerend goed of beleggingsinkomen omvatten. Deze vereiste wordt geactiveerd door verscherpte zorgvuldigheidsverplichtingen, doorgaans wanneer stortingen of inzetten bepaalde drempels overschrijden.

Verificatietermijnen en Gegevensbescherming

De meeste aanbieders streven ernaar het KYC-verificatieproces binnen 24 tot 72 uur na ontvangst van de vereiste documenten af te ronden. De termijnen kunnen echter variëren afhankelijk van het volume aan inzendingen en de complexiteit van de verificatie. Gedurende deze periode kunnen bepaalde accountfuncties zoals opnames beperkt zijn totdat de verificatie is afgerond.

Sommige aanbieders maken gebruik van geautomatiseerde verificatiesystemen die je identiteit binnen enkele minuten kunnen bevestigen door je gegevens te vergelijken met openbare databases. In dergelijke gevallen hoef je mogelijk geen fysieke documenten in te dienen, tenzij de automatische controle onvoldoende uitsluitsel biedt.

Alle persoonsgegevens en documenten die tijdens het KYC-proces worden ingediend, worden verwerkt in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en de Uitvoeringswet AVG (UAVG). Aanbieders zijn verplicht je gegevens veilig op te slaan, uitsluitend te gebruiken voor de doeleinden waarvoor ze zijn verzameld en te verwijderen wanneer ze niet langer nodig zijn. Je documenten worden doorgaans versleuteld en opgeslagen op beveiligde servers met beperkte toegang.

Je hebt het recht om informatie op te vragen over welke persoonsgegevens een aanbieder over je bewaart en om verwijdering te verzoeken in bepaalde omstandigheden. Raadpleeg voor meer informatie onze AVG-pagina.

Nederlands Regelgevend Kader

De AML/KYC-verplichtingen die aan Nederlandse kansspelaanbieders worden opgelegd, vloeien voort uit verschillende belangrijke wetten en regelgeving:

• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): Deze wet stelt de verplichtingen vast voor bedrijven in gereguleerde sectoren, waaronder kansspelen, om klantonderzoek uit te voeren, ongebruikelijke transacties te melden en adequate dossiers bij te houden.
• Wet op de kansspelen (Wok): De wettelijke basis voor kansspelregulering in Nederland, inclusief online kansspelen sinds de Wet kansspelen op afstand (Koa) in werking trad in oktober 2021.
• Sanctiewet 1977: Legt verplichtingen op om transacties te melden die verband kunnen houden met terrorismefinanciering of gesanctioneerde personen of entiteiten.
• Kansspelautoriteit (KSA) Beleidsregels: De KSA vereist dat alle vergunde aanbieders effectief AML-beleid en -procedures hebben, passende risicobeoordelingen uitvoeren en personeel trainen in AML-bewustzijn.

De Kansspelautoriteit werkt nauw samen met andere toezichthouders en opsporingsinstanties, waaronder de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL), De Nederlandsche Bank (DNB) en het Openbaar Ministerie, om een gecoördineerde aanpak van financiële criminaliteit in de kansspelsector te waarborgen.

Als je vragen hebt over de AML/KYC-processen die op deze pagina worden beschreven, neem dan contact met ons op via onze Contactpagina.

Laatst bijgewerkt: 15 januari 2026