AML/KYC-Richtlinie — Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung

Im Bereich des Online-Glücksspiels spielen die Bekämpfung von Geldwäsche (AML — Anti-Money Laundering) und die Überprüfung der Kundenidentität (KYC — Know Your Customer) eine zentrale Rolle. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, was diese Begriffe bedeuten, warum sie wichtig sind und was Sie als Spieler bei der Verifizierung erwartet.

Was bedeuten AML und KYC?

AML (Anti-Money Laundering) bezeichnet sämtliche Maßnahmen und Verfahren, die dazu dienen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. In Deutschland bildet das Geldwäschegesetz (GwG — Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten) die rechtliche Grundlage für diese Maßnahmen. Online-Glücksspielanbieter sind als sogenannte Verpflichtete nach § 2 GwG zur Einhaltung umfangreicher Sorgfaltspflichten verpflichtet.

KYC (Know Your Customer) ist ein zentraler Bestandteil der AML-Maßnahmen und umfasst die Pflicht zur Identifizierung und Verifizierung von Kunden. Ziel ist es sicherzustellen, dass jeder Spieler eindeutig identifiziert werden kann, dass er die gesetzlichen Altersanforderungen erfüllt und dass keine gesperrten Personen am Glücksspiel teilnehmen.

Die Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) überwacht die Einhaltung dieser Pflichten durch die lizenzierten Anbieter in Deutschland und kann bei Verstößen empfindliche Sanktionen verhängen.

Warum sind AML und KYC im Online-Glücksspiel wichtig?

Die Einhaltung von AML- und KYC-Vorschriften dient dem Schutz aller Beteiligten und erfüllt mehrere wichtige Funktionen:

• Prävention von Geldwäsche: Durch die Identitätsprüfung und Überwachung von Transaktionen wird verhindert, dass illegal erworbene Gelder über Online-Casinos gewaschen werden.
• Spielerschutz: Die Verifizierung stellt sicher, dass nur volljährige Personen am Glücksspiel teilnehmen und dass gesperrte Spieler (OASIS-Sperrdatei) erkannt werden.
• Betrugsbekämpfung: KYC-Maßnahmen helfen, Identitätsdiebstahl, Kontoübernahmen und andere betrügerische Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern.
• Terrorismusfinanzierung: Durch den Abgleich mit Sanktionslisten wird sichergestellt, dass keine Gelder an terroristische Organisationen fließen.
• Regulatorische Compliance: Lizenzierte Anbieter müssen die Vorgaben des GwG, des GlüStV und der GGL einhalten, um ihre Lizenz zu behalten.

Erforderliche Dokumente für die Verifizierung

Im Rahmen des KYC-Prozesses können folgende Dokumente von Ihnen angefordert werden:

Identitätsnachweis (eines der folgenden Dokumente)

• Gültiger Personalausweis (Vorder- und Rückseite)
• Gültiger Reisepass
• Gültiger Aufenthaltstitel

Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate)

• Aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser, Internet)
• Kontoauszug mit sichtbarer Adresse
• Meldebescheinigung
• Behördliches Schreiben

Zahlungsnachweis

• Foto der verwendeten Kreditkarte (Vorderseite, mittlere Ziffern dürfen abgedeckt sein, CVV auf Rückseite muss abgedeckt werden)
• Screenshot des E-Wallet-Kontos (z. B. PayPal, Skrill, Neteller)
• Kontoauszug, der die Einzahlung bestätigt

Alle eingereichten Dokumente müssen gut lesbar, vollständig sichtbar und in Farbe sein. Abgeschnittene oder unscharfe Dokumente werden in der Regel abgelehnt.

Der Verifizierungsprozess und Bearbeitungszeiten

Der typische Ablauf der KYC-Verifizierung bei einem Online-Casino gestaltet sich wie folgt:

• Schritt 1 — Registrierung: Bei der Kontoerstellung geben Sie grundlegende persönliche Daten an (Name, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail).
• Schritt 2 — Automatische Prüfung: Der Anbieter gleicht Ihre Daten automatisch mit der OASIS-Sperrdatei und gegebenenfalls Sanktionslisten ab.
• Schritt 3 — Dokumentenupload: Sie laden die erforderlichen Dokumente über einen sicheren Upload-Bereich im Kundenkonto hoch.
• Schritt 4 — Manuelle Prüfung: Das Compliance-Team des Anbieters prüft Ihre Dokumente auf Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 5 — Bestätigung oder Rückfragen: Sie erhalten eine Bestätigung der erfolgreichen Verifizierung oder eine Aufforderung, ergänzende Dokumente einzureichen.

Die Bearbeitungszeiten variieren je nach Anbieter. In der Regel dauert die Verifizierung zwischen 24 und 72 Stunden. Bei einigen Anbietern kann die Erstverifizierung auch bereits innerhalb weniger Minuten mittels Video-Identifikation abgeschlossen werden.

Bis zur vollständigen Verifizierung können Auszahlungen gesperrt oder eingeschränkt sein. Wir empfehlen Ihnen daher, die Verifizierung möglichst frühzeitig — idealerweise direkt nach der Registrierung — durchzuführen.

Datenschutz bei der Verifizierung

Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat auch im Rahmen des KYC-Prozesses höchste Priorität. Lizenzierte Anbieter sind verpflichtet, Ihre eingereichten Dokumente und persönlichen Daten gemäß der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) zu verarbeiten und zu schützen.

Folgende Datenschutzstandards sollten von seriösen Anbietern eingehalten werden:

• Verschlüsselte Übertragung aller Dokumente (SSL/TLS-Verschlüsselung)
• Zugriffsbeschränkung auf verifizierte Mitarbeiter des Compliance-Teams
• Löschung der Dokumente nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen (in der Regel 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung gemäß § 8 GwG)
• Keine Weitergabe an unbefugte Dritte
• Recht auf Auskunft über gespeicherte Daten gemäß Art. 15 DSGVO

Wenn Sie Bedenken bezüglich des Umgangs mit Ihren Daten haben, empfehlen wir Ihnen, die Datenschutzerklärung des jeweiligen Anbieters sorgfältig zu lesen und bei Fragen den Datenschutzbeauftragten des Anbieters zu kontaktieren.

Letzte Aktualisierung: Februar 2026